Listen to Episode

Read Episode Transcript

פתח. השקעות, הפודקאסט המוביל של המשקיעים בישראל, הפודקאסט שחודר אליכם דרך האוזן התיכונה ומהדהד לכם הרבה אחרי שמסתיימת המדינה פודקאסט שמעניק לכם כלים להשקעות לעסקים ולחיים ההשקעה במוח, תכינו מקום בכיס. פחד גורם לאנשים למכור בזמנים לא נכונים, תאוות בצע גורמת לאנשים לקנות בזמנים הלא נכונים. זה למעשה הפער בין מה שהמשקיעים יודעים שהם צריכים לעשות לבין מה שהם עושים בפועל עם הכסף שלהם. מחקרים מראים כי על פני 30 שנה משקיע ממוצע מרוויח רק. 3.7% בשנה, בעוד ה snp 500 מניב תשואה של 10.4% לשנה בממוצע. הפער הזה בין התשואות בין המדד לבין המשקיע הפרטי נובע מקשיים בשליטה הרגשית ומקבלת החלטות לא רציונאלית אצל המשקיעים. הפסיכולוגיה של המשקיעים ככל שתבינו יותר את השפעת הרגשות. של המשקיעים על עצמם ותסגרו את הפער בין מה שנכון לעשות לבין מה שאתם עושים ותבינו מה מניע אתכם ככה. תשואות שלכם תהיינה גבוהות יותר בשוק המניות. זה מדהים כמה שזה פשוט, אבל צריך ללמוד את זה הנה תראו, בינואר 20 23 הבורסה בתל אביב נפלה, מניות הבנקים נופלים ב-5% ביום אחד. הבורסה, בפגר עת מול העולם. כל זה רק בגלל דיבורים על רפורמה משפטית עדיין לא קרה כלום. אבל השיח הציבורי הענף בתחום שאינו חף מאינטרסים פוליטיים, כבר מפחיד את המשקיעים הקטנים. פחד גורם לאנשים למכור בזמנים לא נכונים כבר אמרנו. בפרק הזה אני רוצה קצת לחזור ליסודות כדי לרענן. כמה מהטעויות הגדולות שמשקיעים עושים לפני שיתחיל המירוץ הבא בדרך אל האושר. אז אל תלכו לשום מקום, כי אנחנו מיד ממשיכים. שלום וברוכים הבאים לפודקאסט בורסה והשקעות. הפודקאסט המוביל של המשקיעים בישראל ומדבר על מניות על בעלי עניין וכמובן עוד דברים נוספים בשובתי לסת. אז תהיו ממוקדים, תכינו מקום במוח, תכינו מקום בכיס, כי אנחנו מיד ממשיכים. בואו נדבר על כמה טעויות של משקיעים לטובת המשקיעים החדשים שלא יודעים, ולטובת הרי אנו למשקיעים הוותיקים יותר. טעות ראשונה היא הנטייה לרדוף אחרי השקעות חכמות. לעתים קרובות משקיעים נחשפים לטרנד חדש בהשקעות ומתחילים לשפוך כסף לתוכו, מתוך תחושה של אי רצון לפספס את המומנטום של הכניסה ולהפסיד. חלילה, את העליות. זה קרה בשנות התשעים ממניות האינטרנט. זה קרה לא מזמן עם מניות הקנאביס. זה קרה עם מטבעות הקריפטו וכמו שאני רואה הדברים הולכים להיות אותו דבר. בשנת 20 23. כל מניה או מכשיר השקעה שיהיה אפשר להצמיד לו את המילים בינה מלאכותית או gpt בכל פעם. בכל פעם שעולה על פני השטח, השקעה חדשה ולוהטת מגיעים משקיעים ושופכים לתוכה את כספם בלי לבצע את בדיקות הנאותות הדרושות לעתים קרובות מדי מרדף אחרי ההשקעות חמות ביותר בתעשיות חמות עוד יותר מתברר כי אחת הדרכים המהירות לאבד את הכסף שלכם. קחו לדוגמה את בועת הדוט קום של תחילת שנות האלפיים, האינטרנט. היה הדבר החדש והחם. מניות האינטרנט הפכו משקיעים רבים לעשירים. ע נאסד"ק עלה ביותר מארבע מאות% בתוך 5 שנים בלבד. העובדה שרוב מניות האינטרנט הללו לא ירוויחו אפילו אגורה אחת, אף פעם לא הפריע למשקיעים ולא גרמה להם לשנות את דעתם. זה היה נראה כאילו כולם קוצרים. רווחים עצומים על ידי השקעות במניות אינטרנט ואנשים רגילים החלו ללוות כסף כדי להשקיע בשוק החדש והחם הזה. אבל כמובן שכל העניין יתפוגג. די מהר, והמשקיעים מצאו את עצמם עמוק בחובות בועת הדוט קום היא דוגמה קלאסית לפאר ההתנהגות היא במקום לפעול באופן רציונלי ולהשקיע על בסיס יסודות. אנשים התלהבו ונתנו לה תאוות הבצע להנחות את הבחירות שלהם, בדיוק כמו שקרה עם הקריפטו. המטבעות זינקו, אנשים הרוויחו הון. הם האמינו שהם מצאו את השיטה החדשה להתעשר וחלקם חלקם אפילו באמת. להתעשר, לפרק זמן קצר. אבל גם מי שמכר חזר לקנות. בזמן שהקסם הזה קורה, ומה שהוא עולה. למאות% אתם לא יכולים לשכנע את המשקיע החדש שהסיפור הזה, תכף יגמר שעוד מעט בחצות סינדרלה תחזור שוב להיות שוטפת, רצפות פשוטה. משקיע שרואה את ההשקעה שלו עולה ועולה, לא רק שלא יבין את הסכנה, אלא ישכנע את כל מי שהוא מכיר, גם להיכנס פנימה. וככה הבועה, תתנפח עד שהכסף ייגמר. והא האוויר יצא מהבלון עכשיו למה סיפרתי לכם את כל זה? שימו לב ל 2023 קדחת הבינה המלאכותית היא שטוף את. כל המשקיעים השתתפו אותכם בכל מיני רעיונות, תוכנות וציורים ואפשרויות, ומניות שיעלו והיא. בסוף אתם כבר יודעים מה יקרה מעט ירוויחו והרבה יפסידו. אם בכל זאת השתתפו תזכרו לקחת את הכסף הביתה לפחות. את הקרן שהשקתם. סיכמנו, נמשיך טעות נוספת היא לא לגוון את תיק ההשקעות שלכם. גיוון הוא לא רק הכלל החשוב ביותר בהשקעה הוא גם הפשוט ביותר. עם זאת, משקיעים. רבים עושים את הטעות של חשיפת יתר למניה אחת או סקטור אופנתי אחד, גם טעות. זאת לעיתים קרובות היא תוצאה של ביטחון עצמי מופרז. לדוגמה, משקיעים בטוחים שמניה או תעשייה מסוימת. תציג ביצועים טובים יותר מהשוק וישקיעו יותר מדי מהתיק שלהם בנכס אחד או סקטור אחד. ניתן היה לראות את זה בשנת 2021. תיקים שלמים היו רק מניות של מכוניות חשמליות, 2019 היו אלה רק תיקים של מניות קנאביס. השנה אולי נראית תיקים כאלה שקשורים בבינה מלאכותית. זה יכול להראות תשואות טובות בתחילת הגל, כשכולם משכנע את המשפחה ואת החברים להצטרף לחגיגה, אבל קשה הסקטור. לא מתפקד כמו שהם ציפו. המיקוד הזה יכול לעלות הרבה מאוד כסף. גיוון תיק ההשקעות שלכם על פני סוגים שונים של מניות כמו פיננסים, רפואה, טכנולוגיה נדל"ן וכדומה יגן עליכם. וגם אם אתם באמת משוכנעים שמניית או תעשייה מסוימת אחת תציג ביצועים טובים יותר מהשוק. פשוט תוודאו שאתם לא נכנסים. או אצל משקיעים רבים קיים פער התנהגותי בין מה שהם יודעים שהם צריכים לעשות לבין מה שהם עושים בפועל עם ההשקעות שלהם. זה כמו שאתם יודעים, כמו שאתם יודעים שלא טוב לאכול פיצה כי אתם רוצים לשמור על המשקל, אבל ברגע שהיא מונחת בפניכם חמה וטרייה. אתם שמים לרגע את כל העקרונות בצד ואוכלים ככל שתסגרו. את הפער ההתנהגותי הזה ככה התשואות שלכם תהיינה גבוהות יותר ותמיד תזכרו תשואות. ההשקעה מגיעות מהזמן בשוק, ולא רק מתזמון השוק. טעות נוספת היא עודף מידע ושימוש ביותר מדי פרמטרים. אם תיכנסו לאחד מאתרי התוכנות הטכניים, תגלו יותר פרמטרים ממניות בבורסה, גם בניתוח הפונדמנטלי יש יותר מכפילים. נתונים ממה שאנחנו יכולים לבדוק. משקיע חכם ויעיל נחשף למידע כללי ולמידה ספציפי אודות המניות שהוא מחזיק ומביט על הגרף ומבין את כיוון המניה, הוא בוחר לעצמו כמה פרמטרים כלכליים, כמו צמיחה ברווחים משנה לשנה. לך תפעולי, מכפיל רווח וכדומה, ובודק את ההשקעות שלו כחולשה תישתמש הוא ביותר כלים. כך לא תמצאו את הידיים ואת הרגליים ולא תצליחו לבחור תתעדכנו פעם ביום במה שקורה בשווקים ובמה שקשור לשווקים ותמשיכו בחייכם. אם תשבו על מידע 6 שעות ביום לא תסכים, או להיפך תהיו יותר מבולבלים תש כי הוא זמן עודף. בקריאת ספרים. זה כן יקדם אתכם ולבסוף והכי חשוב תחתכו הפסדים תחתכו הפסדים כשהם קטנים, קניתם, תהיתם, הנייר יורד, תמכרו אותו תפסידו. כמה אחוזים בודדים ותתקדמו הלאה להשקעה בה כל משקיע מפסיד בחלק מההשקעות שלו. מה שחשוב זה להפסיד מעט בהשקעות שמתברר רוטראוט ולהרוויח הרבה בהשקעות. שם מתגלות כתובות. יש עכשיו עכשיו ל אפליקציה. פפ 40 שנה למדתי את שוק ההון על בוריו והפכתי למשקיע מצליח וכתבתי אינספור ספרים. בתחום ההשקעות והעסקים שנמכרים בישראל ובסין וב ארה"ב. העיקרון המנחה אותי תמיד הוא לאפשר למידה. להבנה של החומר הנלמד בצורה כזו שכל אחד כל אחד יוכל להצליח. מה שחסר לרוב האנשים בדרך להצלחה זה ידע ומוטיבציה, מוטיבציה. יש לכם המוטיבציה של הרצון להצליח ולהרוויח כסף ככה של המאפיין הזה? אני לא צריך לדאוג, כולכם חדורים במוטיבציה. מה שאני כן רוצה לתת לכם כל הזמן זה ידע לא חדשות. מכל אחד מכם יכול למצוא בעצמו אלא ידע שיקדם אתכם, יש לי רצון עז להביא לכל אחד ואחת מכם את הכלים ללמוד ולהצליח בהשקעות ובעסקים, דרך הספרים, דרך הקורסים, דרך המגזין, דרך התשובות האין סופיות שאני עונה לכל אחד ואחת מכם, על כל שאלה, ואפילו בתרומה של ספרים למי שמאוד רוצה ללמוד וידו אינה משגת כל הזמן. כל הזמן אני נע בחיפוש אחר שיטות לימוד, הסברים משפטים קצרים שיכניסו בכם עוד קצת ידע. עוד חומר למחשבה, עוד ניסיון, חלק גדול מהתכנים שלי, הם גם חינמיים, כי העשייה הזאת חשובה לי. זה מפעל חיים. אני לא מתפרנס מזה. חשוב לי שמשקיעים חדשים לא יפסידו את כספם וילמדו את שוק ההון ויוכלו להשביח את כספם. כשאני רואה חבר'ה צעירים או מבוגרים שמפסידים. כסף בגלל שפרסמו להם איזה מניה או שיטה מהירה להרוויח כסף. זה חורה לי. משקיעים מגיעים עם הרבה תקווה ולא מבינים ללמוד את שוק ההון. זה מסע משקיעים שנמצאים שנתיים בשוק, חושבים שהם ותיקים, אבל כשהם עושים את הקורס מאסטר קלאס למתחילים הם חוזרים ואומרים לי זה מדהים, חשבתי שאני מבין ואחרי הקורס הבנתי שלא הבנתי כלום, רק חשבתי. שאני מבין כן, זה קורה לי הרבה. לפני מספר חודשים חשבתי לעצמי שזה יכול להיות רעיון טוב, להוציא משחק קופסה בתחום של הבורסה, משחק כזה שיכול להתאים לחבר'ה בצבא חבר'ה צעירים, מפגש למשפחה של הורים וילדים ובכלל שיוכלו ללמוד קצת יותר את עולם ההשקעות. יצאתי לבית הדפוס שאני עובד איתו אחרי שפתחתי את הרעיון, אבל לצערי היא בית. הדפוס הזה לא מייצר. משחקי קופסה, ישנו מספר מצומצם של מפעלים בישראל שעוסקים בזה קבעתם פגישה עם אחד מהם, אבל לא התקדמה. המחיר היה אמור להיות מאוד גבוה, והבנתי שאני עשוי לפספס את המטרה שלי בהנגשה של הידע. מחיר המוצר גבוה. ידע שאני רוצה לחשוף ולשתף, לא יכול להגיע לקהל רחב. קבעתי פגישה במפעל נוסף והייתי אמור לקבל איזשהי הצעת מחיר שהיא תקבע ותקבע. אומרים אומרים שכל הטבה לטובה, וככה תוך כדי שאני מחכה להצעה אמרתי לעצמי רגע, רגע, למה שאני לא אפנה? אפליקציה בכלל? המחיר של בניית אפליקציה הוא עשרות אלפי שקלים, אבל בעזרתה אני אוכל להנגיש וללמד את עולם ההשקעות לקהל גדול יותר של אנשים, לחיילים בצבא, לתלמידים לאנשים שנוסעים בתחבורה ציבורית לחבר'ה שרוצים ללמוד ולהתקדם לאנשים מבוגרים לכל אחד. בעצם שיש מכשיר סלולרי ביד. זה יהיה מהיר וקל ופשוט ונוח, וככה אני אוכל לעזור לעוד כמה אנשים שרוצים קצת יותר ולאתגר את עצמם לאפליקציה קראתי לפצח את הבורסה על שמו של הספר הראשון שלי בורסה פיצוח סודות השוק ועכשיו, אחרי המסע הזה האפליקציה עלתה לאוויר והיא נגישה ל אייפון. ולאנדרואיד בחנויות. האפליקציה תחת השם לפצח את הבורסה היא חינמית לחלוטין, ואני מקווה שתהיה מהנה ויעילה ומקדמת, לפחות כמו שאני רציתי שהיא תהיה. היכולת שלנו להתקדם, תלויה רק בנו. עלינו ללמוד להטיל ספק בידע המוחלט שלנו. אנחנו חייבים להבין שיש דברים מעבר למה שאנחנו חושבים, מעבר למגבלות. שאנחנו מציבים לעצמנו הטלת ספק מייצרת סקרנות. סקרנות גורמת להתבוננות לידיעה ולתובנות חדשות. אני מטיל ספק בכל מה שאומרים לי שאי אפשר. אני משאיר מאחור את מי שחושב שאי אפשר ומתקדם, מתקדם קדימה. אולי גם לכם הסביבה אומרת שאי אפשר שאי אפשר ללמוד בורסה, שאי אפשר להרוויח בעסקים, שאי אפשר להרוויח. בבורסה שאי אפשר להתעשר. תטילו ספק בכל אלה שאומרים לכם שאי אפשר. תטילו ספק גם במי שאומר לכם שאפשר לעשות את זה בקלות גם בהיבט הטילו ספק תהיו חכמים, תהיו סקרנים. הסקרנות דורשת מאיתנו לוותר על האגו שלנו שקובע שאנחנו יודעים הכל. תהיו סקרנים ותגלו שהסקרנות היא הכוח המניע של הלמידה של היכולת לשאול שאלות בלי לפחד להישמע. טיפש, סקרנות. מניעה שאלה שאלה מניעה. מחקר, מחקר מביא לתוצאות ותוצאות מביאות לרווחים תלמדו לשאול שאלות ולחפש תשובות, ואל תסתפקו רק בתשובות המוכנות שאחרים הכינו עבורכם באפליקציה שבניתי עבורכם אני הוא זה ששואל שאלות, ואתם הם אלה שצריכים לבחור תשובות. אז היום אני צביקה ברגמן, המוח. אומר לכם בואו נשחק. חפשו את האפליקציה לפצח את הבורסה בחנויות האפליקציות תשלחו את המשחק לחברים שלכם, תלמדו ותהנו. אני מזמין אתכם גם לעקוב אחרי באינסטגרם. סודות קו תחתון בורסה באנגלית ואם אין לכם אינסטגרם, תפתחו אחד כזה לצורך העניין, ככה תתעדכנו כל השבוע כל יום. אני מזמין אתכם לקבל. חינם? את המגזין שלי המוח מגזין שעושה שכל באתר VVV. סי או. אי אל. אני מזמין אתכם לשלוח לי מייל באתר סודות ולקבל הטבות והנחות לגבי העמלות שאתם משלמים בתיק ההשקעות שלכם. אני מזמין אתכם לקורס קריאה גאונית לקורס הבורסה למתחילים וקורס הפסיכולוגיה של המשקיעים עליהם תוכלו ללמוד עוד באתר סודות ולהרגיש לפעמים כמו ילד. בכיתה א עם שכל של נער בכיתה י"ב אחרי הקורס וזהו. זה כל מה שרציתי לספר לכם. אז זהו לנו להיום, ובסיום אני שב ומציין כן, במה שאני אומר המלצה מקצועית, היועץ מקצועית, אלה תמיד כדאי לקבל מיועץ מוסמך, עם רישיון. לי אין, אני רק משתף אתכם במה שאני חושב. המניות שאני לפעמים מדבר עליהם כאן אתם צריכים לדעת שאני לפעמים קונה מהם ולפעמים מוכר מהם, ואף פעם לא מנסה לכוון אתכם לבצע פעולה כלשהי אלא רק לגרום לכם לחשוב. לחשוב לחשוב תודה תודה על התגובות החמות. תודה על השיתוף, אם תמשיכו ותפיץ ובכך אנחנו נגדל ביחד. תודה להילה ברגמן שעורכת ומהירה ומפיקה את הפודקאסט הזה ועד הפגישה הבאה שלנו אתם מוזמנים לשמור איתי על קשר, לשלוח לי מייל, לכתוב לי דעתכם זוויק חוחית סודות. סי או. אי אל תגיבו. תשאלו, תעלו נושאים. אני חוזר לכל אחד ואחת מכם אני מבקש שמנו שאהבת אם תשלחו את הפודקאסט לעוד. כמה חברים? כן? אני רוצה עוד מאזינים לפודקאסט. תעשו השתדלות, תפיצו. תודה רבה שהסכמת אל תשכחו להרשם לקבלת עדכונים באפליקציה שאתם מאזינים דרכה, ככה בכל פעם שיש פרק חדש תקבלו אותה. תהיו טובים, תעזרו למישהו שזקוק תעשו משהו טוב לעצמך אם תלמדו משהו חדש. בשורות טובות כל הישועות בריאות איתנה, הלוואי שתשארו בהקדם. אני הייתי צביקה ברגמן ואנחנו אנחנו ניפגש בקרוב באפליקציה לפצח את הבורסה. אם. רודיארד קיפלינג. אם תוכל לשמור על שקט וקור רוח. את מסביב לך שוררת מבוכה עם בין מפוקפקים. תוסיף להיות בטוח, אבל גם לספק תדע לתת לבך. אם להמתין, תוכל בלא להתייעץ. אם ממרמה תרחק את י"ח עיצוב. אם בסדנה תוקף ובעלות היא נגעה. מבלי להיראות חכם מדי או טוב עם כל חלומותיך, יהיו לעבד עם מחשבות לך כאמצעי בלבד עם ניצחון, תפגוש או מפלה נוקבת. וב שניהם בני בלע. תנהג מנהג אחד אם תוכל לסבול דברים אשר שמעת. בישראל פעם להיות מלכודת לבורי, אם את מפעל חייך תראה שוקע מטה. ושוב תחל לבנות אותו מן השברים. אם לאסוף, תוכל את כל דברי הערך, אשר לך לערימה ולסכנה. להפסיד עם וליסוד מראש הדרך בלא להפתר מילה על שעבד חינם עם לבבך יוסיף לפעול ללא מנוח. וגם בכבוד העול בעול יהי מושך. ולא יחדל את עוואד ממך כל הכוח. כל עוד רצונך, קורא אליו. המשיך עם בין המונים, תחזיק במידותיה ובחצר מלכות תדע לנהוג פשטות. אם לא יוכלו לחייב, איך אורח, אם כל אדם תוקיר כיאה. וכיאות אם למלא תוכל כל דקה לא נסלחת. בשווי ריצה למרחק של 60 שניות. לך לך תהיה הארץ וכל אשר עליה. + יותר מזה בני. תהיה אדם.