Listen to Episode

Read Episode Transcript

בשורות השקעות, הפודקאסט המוביל של המשקיעים בישראל, הפודקאסט שחודר אליכם דרך האוזן התיכונה ומהדהד לכם הרבה אחרי שמסתיימת המנגינה. הפודקאסט שמעניק לכם כלים להשקעות לעסקים ולחיים מקום במוח. כך תכינו מקום בכיס, כי אנחנו מיד. מתחילים. אני רוצה לשאול אתכם שאלה תענו לי, בכנות, אתם חמדנים? יש לי עוד שאלה אתם הוגנים. אני די בטוח שאני אתאם, שאתם לא חמדנים ואתם כן הוגנים. יש סיטואציות בחיים. יש מצבים ומקרים בהם אנחנו רואים את הדברים בצורה אחת ולאחר זמן מה אנחנו רואים את המצב בצורה קצת אחרת. נקודת המבט שלנו משתנה והיא משנה את ההתנהגות שלנו. זה קורה לנו לא מעט בחיים וגם בהשקעות. אתם בטח אומרים אין דבר כזה אצלנו זה לא אנחנו. זה לא יכול להיות אז לצורך ההבנה בואו נדמיין סיטואציה, בוא נאמר שאתם עובדים במקום מסוים. ומרויחים 10,000 ש"ח בחודש עכשיו יום אחד ואני מגיעה אליכם ואומר לכם תראו, יש לי רעיון לעסק שיכול להכניס 80,000 ש"ח בחודש. אחרי הוצאות ואני ערב לכם שזה ודאי, אם זה לא קורה אני מחזיר לכם את ההשקעה. העניין הוא שאני לא רוצה לעבוד בעסק ולא רוצה להשקיע. אני מציע לכם להשקיע בעסק 100,000 ש"ח שיש לכם בבנק לצורך העניין ולהתחיל להרוויח 80,000 ש"ח בחודש. אבל אני רוצה כל חודש מחצית מהרווחים. כלומר 40,000 ש"ח אתם עושים חשבון כלכלי נטו ואומרים לעצמכם, בשורה התחתונה, אתם תרוויחו 40,000 ש"ח בחודש, שזה פי 4 ממה שאתם מרוויחים היום. אתם מסכימים להצעה? אנחנו לוחצים ידיים. אתם מקימים את העסק שאת הרעיון שלא אני הבאתי משקיעים 100,000 ש"ח ומתחילים לעבוד. אתם עובדים קשה בכל יום. 7 בבוקר עד הערב נקראים בעבודה. אין ספק, אבל הכסף נכנס בדיוק כמו שהבטחתי. אני מגיעה כל ראשון לחודש, לוקח מכם צ'ק של 40,000 ש"ח והולך לדרכי. אתם עובדים מתלכלך אם מתמודדים עם ספקים עם לקוחות חם לכם בקיץ קר לכם בחורף ואני אני מגיע בכל ראשון לחודש כמו נסיך. לוקח את השיק של 40,000 השקלים ואתם יודעים שמכאן אני בדרך לשתות מקיאטו כפול בבית קפה שימשי עם חברים. החודשים עוברים התרגלת. אם כבר על הכסף הבנתם את הרעיון של העסק? האמת היא שהוא לא מסובך. הכל זה מהמוח, מחשבות הנה, אתם עושים את זה כבר בעצמכם. אתם מדברים עם חברים ובני משפחה על השותפות? הם אומרים לכם את מה שאתם מרגישים כבר לא מעט זמן שאתם פראיירים, אתם עובדים כמו חמור ואני רק מגיע בראשון לחודש ולוקח את החלק שלי מקום. אם אתם רוצים לפוצץ את הכל אחרי שנה ויותר, נמאס לכם מהשותפות הזאת. אתם רוצים להקים עסק כזה לבד ללא שותפים מה שמשגע אתכם. זה שאתם בכלל השקעתם את הכסף בעסק הזה? כלומר, זה בכלל שלכם. ואני אומר לכם, ידידי, אם לא אני הייתם ממשיכים להרוויח רבע מהשכר בכל חודש אתם מרוויחים 40. הייתם מרוויחים 10,000 ש"ח. נכון, נכון שאתם הבאתם את הכסף, נכון שאתם עובדים, אבל אני הבאתי את הרעיון וללא הרעיון שלי ללא המוח שלי לא היה קורה. אז מי צודק? האם אתם הפכתם לך? מדענים, אחרי שנה, האם אתם הוגנים? האם נקודת המבט שלנו יכולה להשתנות מקצה לקצה בהתאם לנסיבות, ואיך זה משפיע עלינו כמשקיע? בכלל, מה העניין לא? אז חכו רגע, כי אנחנו מיד ממשיכים. שלום וברוכים הבאים לפודקאסט בורסה והשקעות. הפודקאסט המוביל של המשקיעים בישראל לא מדבר על עצמנו על מחשבות על כסף הנבנות על חמדנות על האיכות, וכמובן עוד כמה דברים שהוא מתכנסת. אז אני ממוקד. אם תכינו מקום במוח, תכינו מקום מרקיז כי אנחנו מיד ממשיכים. בסיפור הקטן הזה שסיפרתי לכם כעת בדילמה הזו שנוצרה בין מציע רעיון לבין מי שעובד בפועל בעסק. ברווח הזה מצוי כל עולמנו המסחרי משקיע מגיע לשוק ההון בתקופה טובה, ורוצה להרוויח קצת כסף. הוא קונה מניה והיא מתחילה לעלות. הוא מוכן להרוויח 10% והיא עולה 20% האם למכור או לא למכור פתאום? הרווחנו כפול ואנחנו רוצים עוד. אנחנו רואים שזה הולך וחברים שלנו אומרים שהמניה תעלה או עוד+ ואנחנו הופכים להיות קצת חמדנים. מה הפתרון לבעיה כמו שהעלתי בפניכם? בתחילת הפוסט של הקמת העסק בו אני מביא את הרעיון ואתם את השאר, הפתרון הוא חוזה חזק במהלך דין ודברים ביניכם וביני לפני שיצאנו לדרך. נאמרים הרבה דברים, כל צעד זוכרת מה שהוא אמר את מה שהוא שמע והכל בהטיה למה שמשרטט אותנו אנחנו עושים את זה לא במודע. בדיוק כמו שחברה טסלה תוציא הודעה. מי שמחזיק בטסלה מיד נמצא בהודעה הנקודה החיובית ומי שלא מחזיק ולא אוהבת טסלה מיד עם צבע נקודות שליליות. אנחנו לא רציונליים כשאנחנו קשורים לסיטואציה. שורש חוכמתו של המשקיע נובע מיכולתו לראות את הדברים בעיניים נטולות רגש ומבלי לדבוק בעמדה מקובעת, אבל זה קשה על סף הכמעט הבלתי אפשרי. אנחנו רואים תמיד את הדברים דרך העיניים שלנו, וזה נראה לנו הכי הגיוני שיש וזה משתנה לאורך הדרך. חוזה חזק, אמרתי וזו הדרך לסגור דברים. אם הייתי סוגר אתכם חוזה חזק על העסק בו אתם עובדים ואנחנו מתחלקים בכסף, זה היה מקבע את הרגע בו ראיתם את הדברים בתחילת הדרך. חוזה חזק אומר שאם אתם מחליטים להפסיק את העסקה איתי אני מכניס במקומכם מישהו אחר ואתם לא יכולים לעבוד בתחום וחוזרים להרוויח 10,000 ש"ח כמו בהתחלה. חוזה כזה שמכיל את כל הפרטים, לא מונע מכם להרגיש מדי פעם פראיירים או קצת ממורמרים אבל הוא מחזיר אתכם לתלם. ובשורה התחתונה, אם ננקה את כל הרעשים והסביבה והרגשות העסקה משאירה אתכם עם 40,000 ש"ח בחודש. וזה טוב כשאתם קונים מניה אתם לא עושים עם עצמכם חוזה, אתם לא יודעים לכמה זמן אתם רוצים. להישאר איתה וכמה אתם רוצים להרוויח בכלל? אם למשל אתם משקיעי סווינג, אם אתם טריים ולא משקיעים לטווח ארוך אתם צריכים לקבוע אם עצמכם כללים מתי אתם מוכרים אם אתם רוצים להרוויח 10% בטרייד אז תצאו ב-10% כשהחוקים אצלכם לא ברור אם אתם הולכים לאיבוד לא- חשוב לעשות הסכם עם עצמך אם לקבוע בדיוק. מה לעשות עם המניה יורדת אם נכנסתם לטרייד והמניה יורדת. תדעו מראש כמה אתם מוכנים להפסיד. 5% מהעסקה, 10% 3% אם לא תקראו לעצמכם מראש אם לא תגבילו את ההפסד שלכם הוא ימשיך לטפוח. משקיע צריך לקבוע עם עצמו כללים לפני העסקה, וגם, וזה לא- חשוב להיות מספיק חזק וליישם. אם הוא לא עושה את זה הוא מתגלגל עם הרווחים ועם ההפסדים. רווחים שיכולתם לקחת הופכים ל הפסדים והפסדים שיכולתם לחתוך ב-3 או ב-5 או ב-8% פוערים לכם בורות של עשרות% בחשבון. חשוב מאוד שתבינו שנקודת המבט שלנו על אותה עסקה יכולה להשתנות מקצה לקצה תוך כדי תהליך אותו אדם שחלם על 40. 1000 ש"ח לחודש יכול להפוך ל ממורמר. למרות שהחלום שלו התגשם, התנאים של העסקה לא השתנו. אדם משתנה בהתאם לזווית ההתבוננות שלו והמעורבות שלו, וזה נכון גם לגבי ההשקעה שלכם בבורסה. צריך לזכור להתקדם זה טוב, אבל לא במחיר. החמדנות תאריכו את ההזדמנויות שנקרות בדרכם. לא תמיד צריך, או אפשר למקסם את הסיטואציה. רווחים גדולים יותר ויותר. במקרה הזה למשל, יצאתם מרוויחים? העולם בנוי, מזרונים. מי שרוצה לאכול הכל לבד יגלה שזה לא תמיד משתלב. לפעמים זה לא אתם, זו הסיטואציה שמשנה את נקודת המבט שלכם וחשוב מאוד להיות ערים לזה. עכשיו עכשיו בואו ניגש לפינת הטיפים שלנו. תודה. באוקטובר, 20 21 העליתי פוסט בעמוד האינסטגרם שלי בו אני כותב שכדאי לקחת כסף הביתה לפני החורף, משמע לפני שהשוק מתחיל לרדת. מי ששמע להצעתי, אז הצליח להציל חלק לא קטן מכספו מהנפילות של 20 22 איך ידעת? שאלו אותי, ואני אומר שזה הנסיון. אדם שחווה כמה סוגי צונאמי בחייו בשוק ההון יודע שכשהם נסוג משהו רע עומד לקרות טוב. אתם מאתגרים אותי כל הזמן. אז מתי לקנות? אנחנו נמצאים עכשיו בדצמבר 20, 22, וההיצע שאני יכול לתת לכם היא לעקוב אחרי ההודעות שמעדכן אוט שהמשק האמריקאי נכנס למיתון רשמי. ההכרזה הזאת שתגיע היא מאוד חשובה לציון נקודת שינוי. בשווקים, מה שיכול לאותת לנו שאנחנו קרובים לתחתית, ומשם השווקים יכולים להתחיל להתכונן לתקופה טובה יותר. גם סימן בו חברות יתחילו לרכוש מניות של עצמן מה שנקרא ביי בק יכולה לאותת לנו שאין כבר חושבות שהמניות שלהן מתומחרות בחסר עד היום. הם עדיין לא עשו את זה כי הן עצמם, אולי חושבות שהמניות שלהן עדיין. הרבעון הראשון של 20 23, לדעתי יהיה מאתגר, ובשלושת החודשים הראשונים של השנה נבין האם כדאי כבר להתחיל לקנות מעלית שהזמנו לקומת קרקע, לא תעלה שוב עד שלא תסיים את כל הירידה. את הסייקל הכלכלי בו כפתור אפס במעלית you are ובכך יודיע על הגעה לקומת הקרקע. בסמוך לכך הממשל. יכריז שיש מיתון בארצות הברית עד אז אנחנו נצטרך עוד להמתין סבלנות וזה כל מה שרציתי לספר לכם היום. ובסיומה אני שב ומציין כי אין במה שאני אומר המלצה מקצועית, ייעוץ מקצועי. את אלה תמיד כדאי לקבל מיועץ מוסמך עם רישיון. לי אין, אני רק משתף אתכם במה שאני חושב. המניות שאני לפעמים מדבר עליהם כאן, אתם צריכים לדעת שאני לפעמים קונים מהם ולפעמים מוכר מהם, ואני אף פעם לא מנסה לכוון. צריכים לבצע פעולה כלשהי, אלא רק נכון לגרום לכם לחשוב. אני גם מזמין אתכם ליהנות מהמגזין שלי מגזין המוח הוא בחינם ויש בו ספרים מטומטמים עבורכם www.ביביבי. סי או. אי אל אתם גם מוזמנים להעמיק בקורסים שלי באתר. סודות סודות. סי או. אי אל להרחיב את גבולות הידע שלכם ולשכלל את היכולות שלכם. תודה לכם על התגובות החמות, תודה על השיתופים. תמשיך ותפיצו אנחנו גדלים ביחד. תודה להילה ברגמן שעורכת ומהירה ומפיקה את הפודקאסט הזה, ואז הפגישה הבאה שלנו אתם מוזמנים להיכנס לאתר האינטרנט של יסודות. סי או. אי אל לשלוח לה מתוכו מייל לכתוב לדעתכם, לשאול שאלות, לעקוב אחרי באינסטגרם. סודות קו תחתון, בורסה באנגלית. תגיבו תשאלו אותה עלו נושאים. אני חוזר לכל אחד ואחת מכם בחינם זה לא עולה כסף. אני מבקש שמנו שאהבתם. תשלחו את הפודקאסט לעוד כמה חברים. כן אני רוצה עוד מאזינים. תודה רבה שהאזנתם, תהיו טובים, תעזרו למישהו שצריך תעשו משהו טוב לעצמך אם תלמדו משהו חדש שהוא לחם. בשורות טובות. כל היישוב הלוואי שתישאר ובהקדם, בריאות. אני הייתי צביקה ברגמן ואנחנו ניפגש בקרוב. רודיארד קיפלינג. אם תוכל לשמור על שקט וקור רוח. את מסביב לך שוררת מבוכה עם בין מפוקפקים. תוסיף להיות בטוח, אבל גם לספק תדע לתת לבך. אם להמתין, תוכל בלא להתגעגע. אם ממרמה תרחק את י"ח עיצוב. אם בסדנת תוקף ובעלות, היא נגעה. מבלי להיראות חכם מדי או טוב עם כל חלומותיך, יהיו לעבד עם מחשבות לך כאמצעי בלבד עם ניצחון, תפגוש או מפלה נוקבת. וב שניהם בני בלע. תנהג מנהג אחד אם תוכל לסבול דברים אשר שמעת. בישראל פעם להיות מלכודת לבורי, אם את מפעל חייך תראה שוקע מטה. ושוב תחל לבנות אותו מן השברים. אם לאסוף, תוכל את כל דברי הערך, אשר לך לערימה. ולסכנה. להפסיד עם וליסוד מראש הדרך בלא להפתר מילה על שעבד חינם עם לבבך יוסיף לפעול ללא מנוח. וגם בכבוד העול בעול יהי מושך. ולא יחדל את עוואד ממך כל הכוח. כל עוד רצונך, קורא אליו. המשיך עם בין המונים, תחזיק במידותיה ובחצר מלכות תדע לנהוג פשטות. אם לא יוכלו לך אויביך אורח, אם כל אדם תוקיר כיאה. וכיאות אם למלא תוכל כל דקה לא נסלחת. בשווי ריצה למרחק של 60 שניות. לך לך תהיה הארץ וכל אשר עליה. + יותר מזה בני. תהיה אדם.